| Nachtraegliche Legitimation durch Perso-Kopie [message #320856] |
Mi, 23 November 2005 14:37 |
|
Mahlzeit,
meine Bank bat mich unlängst mit dem allgemeinen Hinweise auf
"neuere gesetzliche Vorschriften" um Kopien meines Personalausweises
zum Zwecke meiner Legitimation.
Auf meine schriftliche Bitte um eine nähere Begründung wurde mir
mitgeteilt, daß zur Eröffnung meines Kontos im Jahre 1975 die
Ausweisdaten noch nicht erfasst werden mußten, und weiter:
<Zitat>
Lt. § 154 AO (Kontenklarheit, Kontenwahrheit) sind wir verpflichtet
Sie zu legitimieren. Da der Gesetzestext enger ausgelegt wird, sind
wir von unserer Bankenaufsicht angehalten Ihre Daten zu hinterlegen.
</Zitat>
Nun gut, aus dieser Antwort werde ich zwar immer noch nicht schlau,
aber ich hab weder was zu verbergen noch große Lust, mich mit der
Bank rumzukloppen.
Fragen deshalb zum Verständnis:
Könnte es damit zu tun haben, daß die AO aus dem Jahre 1977 ist und
die Bank auch die Konteninhaber vor diesem Zeitpunkt legitimieren muß?
Haben auch andere langjährige Bankkunden so ein Schreiben ihrer Bank
bekommen?
TIA & Gruß,
Henrik
|
|
|
| Re: Nachtraegliche Legitimation durch Perso-Kopie [message #320864 ] |
Mi, 23 November 2005 17:55 |
|
|
Post removed (X-No-Archive: yes)
|
|
|
| Re: Nachtraegliche Legitimation durch Perso-Kopie [message #320870 ] |
Mi, 23 November 2005 20:02 |
|
|
Post removed (X-No-Archive: yes)
|
|
|
| Re: Nachtraegliche Legitimation durch Perso-Kopie [message #320872 ] |
Mi, 23 November 2005 21:38 |
|
Hallo Henrik,
Henrik Baartz <hb.news [at] gmx.de> wrote:
> meine Bank bat mich unlängst mit dem allgemeinen Hinweise auf
> "neuere gesetzliche Vorschriften" um Kopien meines Personalausweises
> zum Zwecke meiner Legitimation.
>
> Auf meine schriftliche Bitte um eine nähere Begründung wurde mir
> mitgeteilt, daß zur Eröffnung meines Kontos im Jahre 1975 die
> Ausweisdaten noch nicht erfasst werden mußten,
[...]
> Haben auch andere langjährige Bankkunden so ein Schreiben ihrer Bank
> bekommen?
Ja, wenn ihre Identifizierung in der Zwischenzeit (wie offenbar bei
Dir) noch nicht festgestellt wurde. Allerdings bist Du Deiner Bank
wohl ziemlich "durchgerutscht", wenn sie Dich jetzt erst um Ausweis-
vorlage bitten. Kann übrigens auch "laufend" weiter passieren (Personal-
ausweise haben ja ein Gültigkeitsdatum, welches ablaufen kann...).
Im Zusammenhang mit der Verschärfung diverser gesetzlicher Regelungen
u.a. w/ Geldwäsche sind auch die Identifizierungs- und entsprechende
Dokumentationspflichten restriktiver geworden (bzw. deren Auslegung
durch Bankenaufsicht und andere staatliche Organe).
Wobei: Wollen sie wirklich nur *Kopien* davon sehen? Dann würden sie
ja den nächsten Fehler machen und von der Aufsicht dafür gerüffelt
werden können ;-)
(für gewöhnlich lassen sie sich das gültige Originaldokument zeigen
und machen die Kopien selbst oder dokumentieren, daß die vorgelegten
Kopien mit dem eingesehenen Originaldokument übereinstimmen)
gruß aus berlin
der stef
|
|
|
| Re: Nachtraegliche Legitimation durch Perso-Kopie [message #320880 ] |
Do, 24 November 2005 02:22 |
|
Moinmoin Stefan,
Du hast geschrieben:
> Henrik Baartz <hb.news [at] gmx.de> wrote:
> > [Legitimation durch Perso-Kopien]
> > Haben auch andere langjährige Bankkunden so ein Schreiben ihrer Bank
> > bekommen?
>
> Ja, wenn ihre Identifizierung in der Zwischenzeit (wie offenbar bei
> Dir) noch nicht festgestellt wurde. Allerdings bist Du Deiner Bank
> wohl ziemlich "durchgerutscht", wenn sie Dich jetzt erst um Ausweis-
> vorlage bitten. Kann übrigens auch "laufend" weiter passieren (Personal-
> ausweise haben ja ein Gültigkeitsdatum, welches ablaufen kann...).
>
> Im Zusammenhang mit der Verschärfung diverser gesetzlicher Regelungen
> u.a. w/ Geldwäsche sind auch die Identifizierungs- und entsprechende
> Dokumentationspflichten restriktiver geworden (bzw. deren Auslegung
> durch Bankenaufsicht und andere staatliche Organe).
Danke für die erhellende Erklärung, von der sich übrigens die
Servicemitarbeiterin der Bank ne dicke Scheibe abschneiden könnte;-)
Mit zwei, drei kurzen Sätze mehr in ihrem Schreiben wäre mir der
Grund ihres Begehrens sehr wahrscheinlich klar gewesen.
> Wobei: Wollen sie wirklich nur *Kopien* davon sehen?
So isses.
> Dann würden sie ja den nächsten Fehler machen und von der Aufsicht
> dafür gerüffelt werden können ;-)
<gg>
Thanxs auch für die anderen Meinungen.
Gruß,
Henrik
|
|
|
