| Morningstarfonds.de Fondsdepot [message #174857] |
Mi, 21 Januar 2004 22:54 |
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Hallo,
bilde auf der Morningstarfonds.de Seite mein Fondsdepot nach. Finde ich eine
feine Sache, da die Kurse entsprechend täglich automatisch aktualisiert
werden und ich so ohne Excel-Listen oder vergleichbarem aktuell die
Wertentwicklung verfolgen kann und auch regelmäßige Einzahlungen im Rahmen
von Sparplänen automatisch berücksichtigt werden.
Nun aber meine Frage, die eigentlich mehr grundsätzlich ist als abhängig von
dem Morningstar oder irgendeinem anderen Tool dieser Art ist. Folgendes
Beispiel:
Fonds XYZ (ausschüttend) wurde bei 100 Euro gekauft und notiert per heute
auch bei 100 Euro. Kurserfolg: +/- 0%.
Es kommt nun zur Ausschüttung in Höhe von 2 Euro pro Fondsanteil, welche mir
auf mein Girokonto überwiesen werden.
Im Depot steht nun der Fonds XYZ bei 98,-- Euro, mithin erscheint in der
Performance-Auswertung ein negativer Kurserfolg i.H.v. minus 2%.
Jetzt sieht es bei der Betrachtung des Depots so aus, als hätte sich der
gekaufte Fonds negativ im Kurs entwickelt, weil dort im Fonsdepot die
vorgenommene Ausschüttung zu meinen Gunsten nicht mehr berücksichtigt wird.
Verzerrt doch irgendwie total die Analyse, wie sich die einzelnen
(ausschüttenden) Fonds in meinem Depots wirklich entwickelt haben, oder? Wie
bekomme ich es hin, dass solche Depots wie das von Morningstarfonds.de die
"korrekte" Performanceentwicklung meiner Fonds zeigen?
Oder -was ich auch befürchte-: wo liegt mein Denkfehler bei der ganzen
Sache?
Würde mich über Feedback von Euch sehr freuen.
Gruß
Tim
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| Re: Morningstarfonds.de Fondsdepot [message #174859 ] |
Mi, 21 Januar 2004 23:56 |
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Tim Köhler <almand [at] grobi.de> wrote:
> Es kommt nun zur Ausschüttung in Höhe von 2 Euro pro Fondsanteil,
> welche mir auf mein Girokonto überwiesen werden.
> Im Depot steht nun der Fonds XYZ bei 98,-- Euro, mithin erscheint in
> der Performance-Auswertung ein negativer Kurserfolg i.H.v. minus 2%.
Hast du bei Morningstart die Möglichkeit, den Kurs nachträglich zu
manipulieren? Evtl. kannst du die Ausschüttung auf deinen Kaufkurs
umrechnen und ihn so reduzieren. Dann wäre deine Welt wieder in Ordnung.
Evtl. hat das Depot hier auch noch andere Möglichkeiten.
--
Jens Kubieziel http://www.kubieziel.de
"Alle schlechten Eigenschaften entwickeln sich in der Familie. Das
faengt mit Mord an und geht ueber Betrug und Trunksucht bis zum Rauchen."
(Alfred Hitchcock)
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| Re: Morningstarfonds.de Fondsdepot [message #174866 ] |
Do, 22 Januar 2004 12:08 |
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Jens Kubieziel wrote:
> Tim Köhler <almand [at] grobi.de> wrote:
>
>>Es kommt nun zur Ausschüttung in Höhe von 2 Euro pro Fondsanteil,
>>welche mir auf mein Girokonto überwiesen werden.
>>Im Depot steht nun der Fonds XYZ bei 98,-- Euro, mithin erscheint in
>>der Performance-Auswertung ein negativer Kurserfolg i.H.v. minus 2%.
>
> Hast du bei Morningstart die Möglichkeit, den Kurs nachträglich zu
> manipulieren? Evtl. kannst du die Ausschüttung auf deinen Kaufkurs
> umrechnen und ihn so reduzieren.
Alternativ kannst Du auch anstatt der Performance des Fonds alleine
noch ein zugehöriges Cash-Konto mitführen, auf die die Ausschüttung
"überwiesen" wird. Die Performance wird nun auf Basis von Fond+Cashkonto
bestimmt.
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| Re: Morningstarfonds.de Fondsdepot [message #174904 ] |
Sa, 24 Januar 2004 18:05 |
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"Andreas Krause" <spotturn [at] gmx.de> schrieb im Newsbeitrag
news:buob0b$75m$1 [at] newssrv.muc.infineon.com...
> > Hast du bei Morningstart die Möglichkeit, den Kurs nachträglich zu
> > manipulieren? Evtl. kannst du die Ausschüttung auf deinen Kaufkurs
> > umrechnen und ihn so reduzieren.
>
> Alternativ kannst Du auch anstatt der Performance des Fonds alleine
> noch ein zugehöriges Cash-Konto mitführen, auf die die Ausschüttung
> "überwiesen" wird. Die Performance wird nun auf Basis von Fond+Cashkonto
> bestimmt.
Ich check das mal...... Euch beiden vielen Dank für die Anregungen!!!!
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