Zwischengewinne Fonds 2005

Zwischengewinne Fonds 2005

am 08.01.2006 23:03:18 von wk

Hallo,

ich habe vermutlich ohne es zu wissen und ohne von meiner Bank korrekt
beraten worden zu sein einen "Fehler gemacht"

Ich habe Anfang Februar 2005 Rentenfonds gekauft, die dann Ende Februar
ausgeschüttet haben. Im Kaufpreis waren also gute 90% der
Ausschüttung enthalten - nur leider lag der ausgewiesene
Zwischengewinn bei ca. 10% der Ausschüttung.
Das heißt wenn mir nicht was gutes einfällt zahle ich auf 80% der
Ausschüttung unberechtigt Ertragssteuern.

Der Effekt ist entstanden, weil die Zwischengewinnbestuerung 2004 erst
wegreformiert und dann per 1.1.2005 wieder eingeführt wurde. Die Fonds
haben also die Uhr mit den Zwischengewinnen erst ab 1.1.2005 wieder
laufen lassen - auch wenn der letzte Ausschüttungstermin zum Beispiel
am 28.2.2004 war.

Frage: Kennt jemand einen Hebel, wie man das FA davon überzeugen kann,
dass der von der Fondsgesellschaft ausgewiesene Zwischengewinn nicht
korrekt ist.
* die Fondsgesellschaften haben ab 1.1.2005 den Zwischengewinn gezählt
- damit haben viele runde 10 Monate Zwischengewinn nicht ausgewiesen.
Die Fondsgesellschaft wird mir sicher eine Nase zeigen und sich auf
irgendeine Ausführungsvorschrift der Finanzbehörden berufen.
* die Bank hätte mich beraten müssen - wird mir aber sicher auch eine
Nase zeigen.

Nachdem das Problem viele betreffen wird, die von Ihrer Bank nicht
ausreichend gewarnt wurden - hat jemand eine Idee, wie man dieser Art
von Umwidmung von Substanz in Zinsgewinn umgehen oder wieder abbiegen
kann? Der Steuerschaden beträgt in meinem Fall ca. 1,5% der
Anlagesumme nach Steuern - und darüber kann ich nicht mehr lachen,
weil damit 6 Monate Ertrag kaputt sind.

Danke für alle Hinweise

Wolfgang